בששת החודשים האחרונים עברתם כברת דרך מדהימה. בניתם תשתית חזקה, שיניתם הרגלים והתחלתם לראות את הכסף שלכם עובד בשבילכם.
כדי לוודא שאתם שומרים על המומנטום, לא חוזרים להרגלים הישנים וממשיכים להגדיל את ההון שלכם בראש שקט — יצרתי עבורכם את תוכנית המעטפת השנתית, שבה אנחנו עדיין נשארים במעקב ביחד על העתיד הכלכלי שלכם.
עצם הפגישה ביומן דוחפת אתכם לעשות סדר ולפעול, ויש לכם עין מקצועית שמתרגמת את המספרים להחלטות בכל צומת.
בנק, אשראי, פנסיה, נדל"ן והשקעות, הכל מסונכרן ומעודכן, ככה שאנחנו תמיד רואים את התמונה המלאה.
מתריעים על סטייה ברגע שהיא קורית, לפני שזה מתגלגל ופוגע במטרות הגדולות שלכם.
גב לכל דילמה, ובכל פגישה נעדכן מטרות ונתפוס הזדמנויות כדי שההון ימשיך לגדול, לא רק יישמר.
🎁 מנוי פרימיום מלא בשווי ₪600, שלכם בחינם, ומחובר ישירות אליי.
המערכת מסנכרנת לבד את כל הכסף שלכם, כולל פנסיה, קופת גמל וקרן השתלמות, ככה ששום דבר לא בורח לנו בין הפגישות:
המערכת תקפיץ לשנינו התראה ברגע שיש חריגה בקטגוריה מסוימת כדי שנתקן אותה מיד.
נתפוס בזמן טעויות באשראי או ספקי שירות (אינטרנט, ביטוחים) שהעלו מחיר בלי לעדכן.
המערכת תזהה את קצב ההוצאות ותתריע מראש כדי שנמנע ריביות נשך מיותרות לבנק.
נאתר אפליקציות ושירותים שאתם משלמים עליהם חודש אחרי חודש בלי להשתמש בהם — ונבטל.
נזהה מתי נצבר בחשבון סכום פנוי ונחליט יחד לאיזה אפיק השקעה חכם להפנות אותו.
תקבלו התראה מיידית ברגע שגוף פנסיוני או בנק גובה מכם כסף שלא הייתם אמורים לשלם.
נזהה אם הריבית על המשכנתה או על הלוואה קיימת גבוהה מהשוק, ונבדוק יחד אם שווה למחזר ולהוזיל את ההחזר החודשי.
נראה ביחד מתי תוכלו להפסיק לעבוד ולחיות מההון שלכם, ונתכנן איך להגיע לשם מהר יותר.
מנהלים את הכל יחד עם בן או בת הזוג, באותו מנוי ובלי עלות נוספת.
עוד לא יצאנו מהמינוס? עוד לא הגעתם לקו שרציתם, ואתם מעדיפים שאשאר איתכם צמוד כל חודש? זה בדיוק הרגע לא לעצור באמצע.
זה לא מסלול של 12 חודשים, אלא מסלול שנמשך כל עוד צריך. נמשיך להיפגש פעם בחודש, יד על הדופק, עד שתתייצבו לגמרי על היציבות שבנינו יחד, ורק אז נעבור יחד למסלול מתון יותר.
הערת ביטחון: בכל אחד מהמסלולים, המערכת מסונכרנת איתי ישירות. ברגע שיש חריגה משמעותית או תנועה חריגה בחשבון — המערכת מקפיצה לי התראה, כדי שנוכל לתפוס את זה בזמן, לפני שזה משפיע על המטרות הגדולות שלכם.
איך עובד התשלום: כל מסלול הוא הוראת קבע חודשית, בלי התחייבות לתקופה, וניתן לביטול בכל רגע. בפועל התשלום הוא על הפגישות, והמעטפת והמערכת באות במתנה כחלק מהחבילה. טיפ ששווה לכם: כדאי לבטל אחרי פגישה ולא לפניה, כדי לקבל את מלוא הערך ששילמתם עליו לקראתה (בתוכנית שנתית זה אחרי הפגישה השנתית, ברבעונית אחרי הרבעון, וכן הלאה).